Analizi başlat
Tzuldareno – Ofis ortamındaki ekran üzerinden kurumsal likidite analizi
Tzuldareno

Likiditenizi bağlamadan kullanılmayan sermayeyi görünür hale getirin

Yapay zekamız, hesap hareketlerinizi ve ödeme döngülerinizi değerlendirir ve hangi tutarların hangi süre boyunca ücretsiz olarak mevcut olduğunu tespit eder. Bu temelde uygun, düşük riskli yatırım pencereleri önerir; paraya erişiminiz her zaman korunur.

Analizi başlat Analiz bu şekilde çalışır
Örnek görünüm

Önümüzdeki 90 gün için likidite tahmini: ortak bir zaman çizelgesinde tampona göre serbest fonlar, taahhüt edilen sermaye ve tanımlanmış yatırım pencereleri.

Başlangıç durumu

Güvenliğin birçok bilançonun göstermediği bir bedeli var

Birçok orta ölçekli şirket, günlük veya ticari hesaplarında iyi nedenlerden dolayı yüksek bakiye tutar: ücretler, vergi avans ödemeleri ve mevsimsel dalgalanmalar tampon gerektirir. Sorun basiretlilikten değil, kullanılmayan likiditenin kullanılmayı beklerken reel anlamda değer kaybetmesinden kaynaklanıyor.

Tzuldareno risk alma isteğinizi değiştirmez, bunun yerine kısa vadede kredinizin hangi kısmına gerçekten ihtiyaç duyulduğunu ve siz kontrolden vazgeçmeden hangi kısmının daha uzun süre çalışabileceğini açıkça ortaya koyar.

  • Enflasyon telafisi Faizsiz kredi, hesap bakiyesi değişmese bile gerçek satın alma gücünü kaybeder.
  • Fırsat maliyeti Kontrol edilmeden "kullanılamaz" olarak değerlendirilen sermaye, kısa vadede getirileri optimize etmek için kullanılmayacaktır.
  • Genel bakış eksikliği Nakit akışlarının sistematik bir değerlendirmesi olmadan, kredi tamponunun gerçekte ne kadar istikrarlı olduğunu değerlendirmek zordur.
Tzuldareno – Bir istişare sırasında finansal verileri değerlendiren ekip
Tzuldareno Hakkında

Likidite yönetimini kendi elinde tutmak isteyen şirketler için analiz aracı

Tzuldareno, gün içerisinde operasyonel işlerle meşgul olan ve dar anlamda aktif yatırımlara vakti olmayan küçük ve orta ölçekli şirketlerin sahipleri ve finans yöneticileri için geliştirildi. Platform, ödeme akışlarının devam eden değerlendirmesini üstleniyor ve genel öneriler yerine somut, anlaşılır öneriler sunuyor.

Sermayenin fiili kullanımına ilişkin kararlar almaya devam edersiniz. Tzuldareno bunun için veri tabanını sağlar; yapılandırılmış, güncel ve ödeme geçmişinize göre uyarlanmıştır.

Nasıl çalışır?

Birlikte veri destekli likidite yönetimini mümkün kılan üç yapı taşı

Teknoloji arka planda kalıyor. Odak noktası, kararlarınız için gerçekte ne anlama geldiğidir.

01

Likidite ihtiyaçlarının tahmin edilmesi

Model, fona ihtiyaç duyulmasının muhtemel olduğu durumlarda (örneğin maaş bordrosu veya vergi son tarihlerinden önce) geçmişteki gelen ve yapılan ödemelerinizden bilgi alır. Bu, hangi süre boyunca gerçekte hangi miktarın ücretsiz olduğunu gösterir.

02

Sürekli piyasa takibi

Mevcut yatırım pencereleri sürekli olarak mevcut piyasa koşullarıyla karşılaştırılarak tekliflerin güncelliğini kaybetmiş varsayımlara dayanmaması, bunun yerine mevcut faiz oranı durumunu yansıtması sağlanır.

03

Riske göre ayarlanmış dağıtım

Sermaye tek bir pozisyonda yoğunlaşmaz, bireysel pozisyonlardaki dalgalanmaları hafifletmek amacıyla önceden belirlenmiş risk limitlerine göre çeşitli kısa vadeli araçlara dağıtılır.

Merkezi özellik

Sermaye çalışırken bile her zaman kullanılabilir

Analiz arka planda çalışırken ve sermaye kısa vadeli araçlara dağıtılırken tam erişime sahip olursunuz. Ödeme, ihbar süresi gerektirmez ve sabit şartlara bağlı değildir. Paraya ihtiyacınız varsa mevcuttur.

Kilitlenme süresi yok, minimum süre yok
Prosedür

İlk girişten sermayenin devam eden kullanımına kadar

Hesapları güvenli bir şekilde bağlayın

İşletme hesaplarınızı güvenli, standartlaştırılmış bir arayüz aracılığıyla bağlarsınız. Tzuldareno, ödeme verilerinin okuma haklarını alır ancak bağımsız hesap hareketlerini tetikleyebilecek erişime sahip değildir.

Kalıpları tanımlayın

İlk analiz aşamasında, model yinelenen ödeme döngülerini tanır ve gerçekçi bir likidite tamponunun yanı sıra farklı zaman dilimlerine sahip serbest miktarlar türetir.

Optimizasyondan yararlanın

Analize dayanarak ücretsiz fonların dağıtımına ilişkin somut öneriler alacaksınız. Onayınızın ardından sermaye buna göre yerleştirilecek ve her zaman erişilebilir durumda kalacaktır.

Kullanım örnekleri

Farklı rezervler, farklı zaman ufukları

Her rezerve eşit davranılmamalıdır. Tzuldareno, farklı sermaye türleri arasında ayrım yapar ve yatırım önerilerini buna göre uyarlar.

Sezon fazlalıkları

Sezonluk iş yapan şirketler, belirli aylarda giderlerden önemli ölçüde daha yüksek gelir elde ediyor. Bu geçici fazlalıklar, gelecek sezon dışı dönem için likiditeyi tehlikeye atmadan, birkaç haftadan aylara kadar kısa süreler için kullandırılabilir.

Büyüme rezervleri

Planlanan yatırımlar veya personel genişletmeye yönelik rezervler genellikle çağrılmadan önce aylarca tutulur. Bu süre zarfında bir kısmı kar amacıyla kullanılabilirken, planlanan ara süresine de herhangi bir zamanda uyulabilmektedir.

Vergi ödemeleri için rezervler

Satış vergisi veya gelir vergisi avans ödemeleri için ayrılan tutarların bilinen bir vade tarihi vardır. Birkaç haftalık kısa zaman dilimlerinde bile ödeme tarihini tehlikeye atmadan kısa vadeli yerleştirmenin mantıklı olup olmadığı kontrol edilebilir.

Sık sorulan sorular

Girişimcilerin bize en sık sorduğu şey

Verilerim ve sermayem ne kadar güvende?

Hesaplarınız salt okunur haklara sahip şifreli, standart banka arayüzleri aracılığıyla bağlanır. Tzuldareno aktarımları tek başına tetikleyemez. Yatırılan sermaye, ilgili ortak kurumlarda şirketiniz adına düzenlenen düzenlenmiş hesaplarda kalır.

Para çekme işlemi ne kadar sürer?

Kilitlenme süreleri veya minimum süreler yoktur. Para çekme talebi ek bildirimde bulunulmaksızın işleme alınacaktır; Hesabınızdaki gerçek kullanılabilirlik, ilgili kurumun olağan işlem sürelerine bağlıdır.

Yapay zeka karar vermek için hangi kuralları kullanıyor?

Model açıkça tanımlanmış sınırlar dahilinde çalışır: maksimum yatırım süresi, izin verilen risk sınıfları ve minimum tamponlar önceden belirlenir ve sizin tarafınızdan ayarlanabilir. Bu limitlerin dışında öneri sistem tarafından üretilmeyecektir.

Daha fazla soru ve cevap görüntüleyin →

Sermayenizin daha fazla atıl kalmasına izin vermeyin

Hesap yapınızı ve uygunluk gereksinimlerinizi çözebileceğimiz, bağlayıcı olmayan bir görüşme ayarlayın. Herhangi bir teknik bağlantıya gerek kalmadan ilk değerlendirme mümkündür.

İlk danışma talebinde bulunun