Börja analys
Tzuldareno – Analys av företagets likviditet på en skärm i en kontorsmiljö
Tzuldareno

Gör outnyttjat kapital synligt utan att binda din likviditet

Vår AI utvärderar dina kontorörelser och betalningscykler och känner igen vilka belopp som faktiskt är fritt tillgängliga och under vilken tidsperiod. På grundval av detta föreslår det lämpliga investeringsfönster med låg risk - din tillgång till pengarna behålls hela tiden.

Börja analys Så här fungerar analysen
Exemplarisk utsikt

Likviditetsprognos för de kommande 90 dagarna: fria medel per buffert, utfäst kapital och identifierade investeringsfönster i en gemensam tidslinje.

Inledande situation

Säkerhet kommer till ett pris som många balansräkningar inte visar

Många medelstora företag har höga saldon på dagliga eller affärsmässiga konton av goda skäl: löner, skatteförskott och säsongsvariationer kräver buffertar. Problemet ligger inte i försiktigheten i sig, utan i det faktum att outnyttjad likviditet tappar värde i reala termer medan den väntar på att användas.

Tzuldareno förändrar inte din vilja att ta risker, utan gör det snarare tydligt vilken del av din kredit som faktiskt behövs på kort sikt – och vilken del som skulle kunna fungera längre utan att du ger upp kontrollen.

  • Inflationsersättning Kredit utan ränta tappar verklig köpkraft, även om kontosaldot förblir oförändrat.
  • Möjlighetskostnad Kapital som anses ”inte tillgängligt” utan att vara kontrollerat kommer inte att användas för att optimera avkastningen på kort sikt.
  • Brist på överblick Utan en systematisk utvärdering av kassaflödena är det svårt att bedöma hur stabil en kreditkudde faktiskt är.
Tzuldareno – Team som utvärderar finansiella data i en konsultation
Om Tzuldareno

Ett analysverktyg för företag som vill behålla likviditetshanteringen i egna händer

Tzuldareno har utvecklats för ägare och ekonomichefer i små och medelstora företag som är upptagna med operativa affärer på dagarna och inte har tid för aktiva investeringar i snävare bemärkelse. Plattformen tar över den löpande utvärderingen av betalningsflöden och ger konkreta, begripliga förslag istället för generella rekommendationer.

Du fortsätter att fatta beslut om den faktiska användningen av kapital. Tzuldareno tillhandahåller databasen för detta – strukturerad, uppdaterad och skräddarsydd efter din betalningshistorik.

Hur det fungerar

Tre byggstenar som tillsammans möjliggör datastödd likviditetshantering

Tekniken ligger kvar i bakgrunden. Fokus ligger på vad det faktiskt betyder för dina beslut.

01

Prognostisera likviditetsbehov

Modellen lär sig av dina historiska in- och utbetalningar när pengar sannolikt kommer att behövas – till exempel innan lönekörningar eller skattedeadlines. Detta visar vilket belopp som faktiskt är gratis under vilken tidsperiod.

02

Löpande marknadsövervakning

Tillgängliga investeringsfönster jämförs kontinuerligt med rådande marknadsförhållanden så att förslagen inte baseras på föråldrade antaganden utan snarare speglar det aktuella ränteläget.

03

Riskjusterad fördelning

Kapitalet är inte koncentrerat till en enda position utan fördelas på flera kortfristiga instrument enligt förutbestämda risklimiter för att dämpa fluktuationer i enskilda positioner.

Central funktion

Tillgänglig när som helst – även när huvudstaden arbetar

Medan analysen går i bakgrunden och kapital fördelas på kortsiktiga instrument, behåller du fullständig tillgång. En utbetalning kräver ingen uppsägningstid och är inte bunden till fasta villkor. Om du behöver pengarna finns de tillgängliga.

Inga bindningstider, ingen minimiperiod
Förfarande

Från det första kvittot till den löpande användningen av kapital

Länka konton säkert

Du kopplar ihop dina företagskonton via ett säkert, standardiserat gränssnitt. Tzuldareno får läsrättigheter till betalningsdata, men ingen åtkomst som kan utlösa oberoende kontorörelser.

Identifiera mönster

Under den första analysfasen känner modellen igen återkommande betalningscykler och härleder en realistisk likviditetsbuffert samt fria belopp med olika tidshorisonter.

Dra nytta av optimering

Utifrån analysen får du konkreta förslag på fördelning av fria medel. Efter ditt godkännande kommer kapitalet att placeras i enlighet med detta och kommer att vara tillgängligt när som helst.

Användningsfall

Olika reserver, olika tidshorisonter

Inte varje reserv ska behandlas lika. Tzuldareno skiljer på olika typer av kapital och anpassar investeringsförslagen därefter.

Säsongsbetonade överskott

Företag med säsongsbetonad verksamhet upplever betydligt högre intäkter än utgifter under vissa månader. Dessa tillfälliga överskott kan placeras med kort varsel under perioder på några veckor till månader utan att äventyra likviditeten för den kommande lågsäsongen.

Tillväxtreserver

Reserver för planerade investeringar eller personalexpansion hålls ofta i månader innan de tas i anspråk. Under denna tid kan en del av den användas i vinstsyfte, medan den planerade avropstiden kan hållas när som helst.

Reserver för skattebetalningar

Belopp som avsatts för försäljningsskatt eller förskottsbetalning av inkomstskatt har ett känt förfallodatum. Även med korta tidsramar på några veckor kan det kontrolleras om en korttidsplacering är vettig utan att äventyra betalningsdatumet.

Vanliga frågor

Vad entreprenörer frågar oss oftast

Hur säker är min data och mitt kapital?

Dina konton är anslutna via krypterade, standardbanksgränssnitt med läsrättigheter. Tzuldareno kan inte utlösa överföringar på egen hand. Placerat kapital finns kvar på reglerade konton i ditt företags namn hos respektive partnerinstitut.

Hur lång tid tar ett uttag?

Det finns inga låsningstider eller minimivillkor. En begäran om uttag kommer att behandlas utan ytterligare meddelande; Den faktiska tillgängligheten på ditt konto beror på de vanliga handläggningstiderna för respektive institut.

Vilka regler använder AI för att fatta beslut?

Modellen fungerar inom tydligt definierade gränser: maximal investeringsduration, tillåtna riskklasser och minimibuffertar är inställda i förväg och kan justeras av dig. Förslag utanför dessa gränser kommer inte att genereras av systemet.

Se fler frågor och svar →

Låt inte ditt kapital ligga stilla längre

Ordna ett icke-bindande samtal där vi kan reda ut din kontostruktur och dina tillgänglighetskrav. En första bedömning är möjlig utan någon teknisk koppling.

Begär en första konsultation