Începeți analiza
Tzuldareno – Analiza lichidității corporative pe un ecran într-un mediu de birou
Tzuldareno

Faceți vizibil capitalul neutilizat fără a vă bloca lichiditatea

AI-ul nostru evaluează mișcările contului și ciclurile de plată și recunoaște ce sume sunt de fapt disponibile gratuit și în ce perioadă de timp. Pe această bază, sugerează ferestre de investiții adecvate, cu risc scăzut - accesul dvs. la bani este păstrat în orice moment.

Începeți analiza Așa funcționează analiza
Vedere exemplară

Prognoza lichidității pentru următoarele 90 de zile: fonduri gratuite prin buffer, capital angajat și ferestre de investiții identificate într-un timp comun.

Situația inițială

Securitatea vine la un preț pe care multe bilanţuri nu îl arată

Multe companii mijlocii păstrează solduri mari în conturile zilnice sau de afaceri din motive întemeiate: salariile, plățile în avans ale impozitelor și fluctuațiile sezoniere necesită amortizoare. Problema nu este cu prudența în sine, ci cu faptul că lichiditatea neutilizată își pierde valoarea în termeni reali în timp ce așteaptă să fie utilizată.

Tzuldareno nu îți schimbă disponibilitatea de a-ți asuma riscuri, ci clarifică mai degrabă care parte a creditului tău este de fapt necesară pe termen scurt - și care parte ar putea funcționa mai mult fără să renunți la control.

  • Compensarea inflației Creditul fără dobândă pierde puterea reală de cumpărare, chiar dacă soldul contului rămâne neschimbat.
  • Cost de oportunitate Capitalul care este considerat „indisponibil” fără a fi verificat nu va fi folosit pentru a optimiza randamentele pe termen scurt.
  • Lipsa de vedere de ansamblu Fără o evaluare sistematică a fluxurilor de numerar, este dificil de evaluat cât de stabilă este de fapt o pernă de credit.
Tzuldareno – Echipa care evaluează datele financiare într-o consultare
Despre Tzuldareno

Un instrument de analiză pentru companiile care doresc să păstreze gestionarea lichidității în propriile mâini

Tzuldareno a fost dezvoltat pentru proprietarii și managerii financiari ai companiilor mici și mijlocii care sunt ocupați cu afaceri operaționale în timpul zilei și nu au timp pentru investiții active în sensul restrâns. Platforma preia evaluarea continuă a fluxurilor de plăți și oferă sugestii concrete, inteligibile în loc de recomandări generale.

Continuați să luați decizii cu privire la utilizarea efectivă a capitalului. Tzuldareno oferă baza de date pentru aceasta – structurată, actualizată și adaptată istoricului plăților dvs.

Cum funcționează

Trei blocuri care, împreună, permit gestionarea lichidității bazată pe date

Tehnologia rămâne pe plan secund. Accentul este pus pe ceea ce înseamnă de fapt pentru deciziile tale.

01

Prognoza nevoilor de lichiditate

Modelul învață din istoricul plăților dvs. de intrare și de ieșire atunci când este probabil să fie nevoie de fonduri - de exemplu înainte de rularea salariilor sau de termenele limită pentru impozitare. Aceasta arată ce sumă este de fapt gratuită în ce perioadă de timp.

02

Monitorizarea continuă a pieței

Ferestrele de investiții disponibile sunt comparate în mod continuu cu condițiile actuale de piață, astfel încât propunerile să nu se bazeze pe ipoteze învechite, ci mai degrabă să reflecte situația actuală a ratei dobânzii.

03

Distribuție ajustată la risc

Capitalul nu este concentrat pe o singură poziție, ci este distribuit pe mai multe instrumente pe termen scurt, conform limitelor de risc predeterminate, pentru a amortiza fluctuațiile pozițiilor individuale.

Caracteristica centrală

Disponibil în orice moment – chiar și în timp ce capitalul funcționează

În timp ce analiza rulează în fundal și capitalul este distribuit în instrumente pe termen scurt, păstrați accesul complet. O plată nu necesită o perioadă de preaviz și nu este legată de termeni fixe. Dacă aveți nevoie de bani, sunt disponibili.

Fără perioade de blocare, fără termen minim
Procedura

De la prima primire până la utilizarea continuă a capitalului

Conectați conturile în siguranță

Vă conectați conturile de afaceri printr-o interfață securizată, standardizată. Tzuldareno primește drepturi de citire la datele de plată, dar niciun acces care ar putea declanșa mișcări independente ale contului.

Identificați modele

În prima fază de analiză, modelul recunoaște ciclurile de plată recurente și obțin un tampon de lichiditate realist, precum și sume gratuite cu orizonturi de timp diferite.

Beneficiați de optimizare

Pe baza analizei, veți primi sugestii concrete pentru distribuirea fondurilor gratuite. După aprobarea dumneavoastră, capitalul va fi plasat corespunzător și va rămâne accesibil în orice moment.

Cazuri de utilizare

Rezerve diferite, orizonturi de timp diferite

Nu orice rezervă ar trebui tratată în mod egal. Tzuldareno face distincție între diferitele tipuri de capital și adaptează sugestiile de investiții în consecință.

Excedente sezoniere

Companiile cu afaceri sezoniere înregistrează venituri semnificativ mai mari decât cheltuielile în anumite luni. Aceste excedente temporare pot fi plasate cu un preaviz scurt pentru perioade de la câteva săptămâni până la luni, fără a pune în pericol lichiditatea pentru extrasezonul care urmează.

Rezerve de creștere

Rezervele pentru investițiile planificate sau extinderea personalului sunt adesea păstrate luni de zile înainte de a fi solicitate. În acest timp, o parte din acesta poate fi utilizată în scopuri de profit, în timp ce timpul planificat de apel poate fi respectat în orice moment.

Rezerve pentru plata impozitelor

Sumele rezervate pentru plățile anticipate ale impozitului pe vânzări sau impozitului pe venit au o dată de scadență cunoscută. Chiar și cu perioade scurte de timp de câteva săptămâni, se poate verifica dacă o plasare pe termen scurt are sens, fără a pune în pericol data plății.

Întrebări frecvente

Ce ne întreabă cel mai des antreprenorii

Cât de sigure sunt datele și capitalul meu?

Conturile dvs. sunt conectate prin interfețe bancare standard criptate, cu drepturi de numai citire. Tzuldareno nu poate declanșa transferuri singur. Capitalul plasat rămâne în conturi reglementate deținute în numele companiei dumneavoastră la instituțiile partenere respective.

Cât durează o retragere?

Nu există perioade de blocare sau termene minime. O cerere de retragere va fi procesată fără notificare suplimentară; Disponibilitatea reală în contul dumneavoastră depinde de timpii obișnuiți de procesare ai institutului respectiv.

Ce reguli folosește AI pentru a lua decizii?

Modelul funcționează în limite clar definite: durata maximă a investiției, clasele de risc admisibile și tamponurile minime sunt stabilite în avans și pot fi ajustate de dvs. Sugestiile în afara acestor limite nu vor fi generate de sistem.

Vedeți mai multe întrebări și răspunsuri →

Nu vă mai lăsați capitalul inactiv

Organizați o conversație neobligatorie în care vă putem rezolva structura contului și cerințele dvs. de disponibilitate. O evaluare inițială este posibilă fără nicio legătură tehnică.

Solicitați o consultație inițială