Start analyse
Tzuldareno – Analyse av bedriftens likviditet på en skjerm i et kontormiljø
Tzuldareno

Gjør ubrukt kapital synlig uten å binde opp likviditeten

Vår AI evaluerer kontobevegelsene og betalingssyklusene dine og gjenkjenner hvilke beløp som faktisk er fritt tilgjengelig og over hvilken tidsperiode. På dette grunnlaget foreslår det passende investeringsvinduer med lav risiko - din tilgang til pengene beholdes til enhver tid.

Start analyse Slik fungerer analysen
Eksemplarisk utsikt

Likviditetsprognose for de neste 90 dagene: frie midler etter buffer, forpliktet kapital og identifiserte investeringsvinduer i en felles tidslinje.

Utgangssituasjon

Sikkerhet kommer til en pris som mange balanser ikke viser

Mange mellomstore bedrifter har høye saldoer i daglige eller forretningsmessige regnskaper av gode grunner: lønn, skatteforskudd og sesongmessige svingninger krever buffere. Problemet ligger ikke i selve forsiktigheten, men i det faktum at ubrukt likviditet taper verdi i reelle termer mens den venter på å bli brukt.

Tzuldareno endrer ikke viljen din til å ta risiko, men gjør det heller klart hvilken del av kreditten din som faktisk trengs på kort sikt – og hvilken del som kan fungere lenger uten at du gir fra deg kontrollen.

  • Inflasjonskompensasjon Kreditt uten renter mister reell kjøpekraft, selv om kontosaldoen forblir uendret.
  • Mulighetskostnad Kapital som anses som "utilgjengelig" uten å være kontrollert, vil ikke bli brukt til å optimalisere avkastningen på kort sikt.
  • Mangel på oversikt Uten en systematisk evaluering av kontantstrømmene er det vanskelig å vurdere hvor stabil en kredittpute faktisk er.
Tzuldareno – Team evaluerer økonomiske data i en konsultasjon
Om Tzuldareno

Et analyseverktøy for selskaper som ønsker å holde likviditetsstyringen i egne hender

Tzuldareno er utviklet for eiere og økonomiansvarlige i små og mellomstore bedrifter som er opptatt med operativ virksomhet på dagtid og ikke har tid til aktive investeringer i snevrere forstand. Plattformen tar over den løpende evalueringen av betalingsstrømmer og gir konkrete, forståelige forslag i stedet for generelle anbefalinger.

Du fortsetter å ta beslutninger om den faktiske bruken av kapital. Tzuldareno gir datagrunnlaget for dette – strukturert, oppdatert og skreddersydd til din betalingshistorikk.

Hvordan det fungerer

Tre byggeklosser som til sammen muliggjør datastøttet likviditetsstyring

Teknologien forblir i bakgrunnen. Fokuset er på hva det faktisk betyr for dine beslutninger.

01

Prognose likviditetsbehov

Modellen lærer av dine historiske inn- og utbetalinger når det er sannsynlig at det er behov for midler - for eksempel før lønnskjøringer eller skattefrister. Dette viser hvilket beløp som faktisk er gratis over hvilken tidsperiode.

02

Løpende markedsovervåking

Tilgjengelige investeringsvinduer sammenlignes fortløpende med gjeldende markedsforhold slik at forslag ikke er basert på utdaterte forutsetninger, men snarere reflekterer dagens rentesituasjon.

03

Risikojustert fordeling

Kapitalen er ikke konsentrert om en enkelt posisjon, men fordeles på flere kortsiktige instrumenter i henhold til forhåndsbestemte risikorammer for å dempe svingninger i individuelle posisjoner.

Sentral funksjon

Tilgjengelig når som helst – også mens hovedstaden jobber

Mens analysen går i bakgrunnen og kapital fordeles på kortsiktige instrumenter, beholder du full tilgang. En utbetaling krever ikke oppsigelsestid og er ikke bundet til faste vilkår. Hvis du trenger pengene, er de tilgjengelige.

Ingen bindingstid, ingen minstetid
Prosedyre

Fra første mottak til løpende bruk av kapital

Koble kontoer sikkert

Du kobler sammen bedriftskontoene dine via et sikkert, standardisert grensesnitt. Tzuldareno mottar leserettigheter til betalingsdata, men ingen tilgang som kan utløse uavhengige kontobevegelser.

Identifiser mønstre

I den første analysefasen gjenkjenner modellen tilbakevendende betalingssykluser og utleder en realistisk likviditetsbuffer samt gratisbeløp med ulike tidshorisonter.

Dra nytte av optimalisering

Basert på analysen vil du få konkrete forslag til fordeling av frie midler. Etter din godkjenning vil kapitalen bli plassert tilsvarende og vil forbli tilgjengelig når som helst.

Brukssaker

Ulike reserver, ulik tidshorisont

Ikke alle reserver skal behandles likt. Tzuldareno skiller mellom ulike typer kapital og tilpasser investeringsforslagene deretter.

Sesongmessige overskudd

Selskaper med sesongbasert virksomhet opplever betydelig høyere inntekter enn utgifter i enkelte måneder. Disse midlertidige overskuddene kan plasseres på kort varsel i perioder på noen uker til måneder uten å sette likviditeten i fare for kommende lavsesong.

Vekstreserver

Reserver for planlagte investeringer eller utvidelse av personalet holdes ofte i måneder før de blir påkalt. I løpet av denne tiden kan en del av den brukes til profitt, mens den planlagte avropstiden kan overholdes til enhver tid.

Reserver for skattebetalinger

Beløp som er avsatt til omsetningsavgift eller forskuddsbetaling av inntektsskatt har en kjent forfallsdato. Selv med korte tidsrammer på noen uker kan det sjekkes om en korttidsplassering gir mening uten å sette utbetalingsdatoen i fare.

Ofte stilte spørsmål

Hva gründere spør oss oftest

Hvor sikre er mine data og kapital?

Kontoene dine er koblet til via krypterte, standard bankgrensesnitt med skrivebeskyttede rettigheter. Tzuldareno kan ikke utløse overføringer alene. Plassert kapital forblir på regulerte kontoer i ditt selskaps navn hos de respektive partnerinstitusjonene.

Hvor lang tid tar et uttak?

Det er ingen bindingsperioder eller minimumsvilkår. En uttaksforespørsel vil bli behandlet uten ytterligere varsel; Den faktiske tilgjengeligheten på kontoen din avhenger av de vanlige behandlingstidene til det respektive instituttet.

Hvilke regler bruker AI for å ta avgjørelser?

Modellen fungerer innenfor klart definerte rammer: maksimal investeringsvarighet, tillatte risikoklasser og minimumsbuffere er fastsatt på forhånd og kan justeres av deg. Forslag utenfor disse grensene vil ikke bli generert av systemet.

Se flere spørsmål og svar →

Ikke la kapitalen din ligge stille lenger

Avtal en uforpliktende samtale der vi kan ordne opp i kontostrukturen og tilgjengelighetskravene dine. En første vurdering er mulig uten noen teknisk sammenheng.

Be om en første konsultasjon