Sāciet analīzi
Tzuldareno – uzņēmuma likviditātes analīze uz ekrāna biroja vidē
Tzuldareno

Padariet neizmantoto kapitālu redzamu, nesaistot savu likviditāti

Mūsu AI novērtē jūsu konta kustības un maksājumu ciklus un atpazīst, kuras summas faktiski ir brīvi pieejamas un kurā laika periodā. Pamatojoties uz to, tas iesaka piemērotus, zema riska ieguldījumu logus — jūsu piekļuve naudai tiek saglabāta vienmēr.

Sāciet analīzi Šādi darbojas analīze
Priekšzīmīgs skats

Likviditātes prognoze nākamajām 90 dienām: brīvie līdzekļi pēc bufera, piesaistītais kapitāls un identificētie ieguldījumu logi kopējā laika skalā.

Sākotnējā situācija

Drošībai ir cena, ko daudzās bilancēs neuzrāda

Daudzi vidējie uzņēmumi glabā lielus atlikumus ikdienas vai biznesa kontos pamatotu iemeslu dēļ: algām, nodokļu avansa maksājumiem un sezonālām svārstībām ir nepieciešami buferi. Problēma nav saistīta ar pašu piesardzību, bet gan ar to, ka neizmantotā likviditāte zaudē vērtību reālajā izteiksmē, kamēr tā gaida, kad tā tiks izmantota.

Tzuldareno nemaina jūsu vēlmi uzņemties risku, bet gan skaidri parāda, kura jūsu kredīta daļa faktiski ir nepieciešama īstermiņā – un kura daļa varētu darboties ilgāk, neatsakoties no kontroles.

  • Inflācijas kompensācija Kredīts bez procentiem zaudē reālo pirktspēju, pat ja konta atlikums paliek nemainīgs.
  • Iespējas izmaksas Kapitāls, kas tiek uzskatīts par “nepieejamu” bez pārbaudes, netiks izmantots, lai īstermiņā optimizētu atdevi.
  • Pārskata trūkums Bez sistemātiskas naudas plūsmu novērtējuma ir grūti novērtēt, cik stabils patiesībā ir kredīta spilvens.
Tzuldareno – komanda, kas konsultācijā novērtē finanšu datus
Par Tzuldareno

Analīzes rīks uzņēmumiem, kuri vēlas paturēt likviditātes pārvaldību savās rokās

Tzuldareno tika izstrādāts mazo un vidējo uzņēmumu īpašniekiem un finanšu vadītājiem, kuri dienas laikā ir aizņemti ar operatīvo biznesu un kuriem nav laika aktīvām investīcijām šaurākā nozīmē. Platforma pārņem kārtējo maksājumu plūsmu izvērtēšanu un vispārīgu ieteikumu vietā sniedz konkrētus, saprotamus ieteikumus.

Jūs turpināt pieņemt lēmumus par kapitāla faktisko izlietojumu. Tzuldareno nodrošina tam datu bāzi – strukturētu, atjauninātu un pielāgotu jūsu maksājumu vēsturei.

Kā tas darbojas

Trīs elementi, kas kopā nodrošina ar datiem atbalstītu likviditātes pārvaldību

Tehnoloģija paliek otrajā plānā. Galvenā uzmanība tiek pievērsta tam, ko tas patiesībā nozīmē jūsu lēmumiem.

01

Likviditātes vajadzību prognozēšana

Modelis mācās no jūsu vēsturiskajiem ienākošajiem un izejošajiem maksājumiem, kad, visticamāk, būs nepieciešami līdzekļi, piemēram, pirms algas vai nodokļu termiņa beigām. Tas parāda, kāda summa ir faktiski bez maksas par kādu laika periodu.

02

Pastāvīga tirgus uzraudzība

Pieejamie investīciju logi tiek nepārtraukti salīdzināti ar pašreizējiem tirgus apstākļiem, lai priekšlikumi nebūtu balstīti uz novecojušiem pieņēmumiem, bet gan atspoguļotu pašreizējo procentu likmju situāciju.

03

Riskam pielāgots sadalījums

Kapitāls nav koncentrēts vienā pozīcijā, bet tiek sadalīts pa vairākiem īstermiņa instrumentiem atbilstoši iepriekš noteiktiem riska limitiem, lai mazinātu svārstības atsevišķās pozīcijās.

Centrālā iezīme

Pieejams jebkurā laikā – arī galvaspilsētas darba laikā

Kamēr analīze darbojas fonā un kapitāls tiek sadalīts īstermiņa instrumentos, jūs saglabājat pilnīgu piekļuvi. Izmaksai nav nepieciešams brīdinājuma termiņš, un tā nav saistīta ar fiksētiem noteikumiem. Ja jums ir vajadzīga nauda, ​​tā ir pieejama.

Nav bloķēšanas periodu, nav minimālā termiņa
Procedūra

No pirmās saņemšanas līdz pastāvīgai kapitāla izmantošanai

Droši saistiet kontus

Jūs savienojat savus uzņēmuma kontus, izmantojot drošu, standartizētu saskarni. Tzuldareno saņem maksājumu datu lasīšanas tiesības, bet bez piekļuves, kas varētu izraisīt neatkarīgas konta kustības.

Identificējiet modeļus

Pirmajā analīzes fāzē modelis atpazīst periodiskus maksājumu ciklus un iegūst reālistisku likviditātes rezervi, kā arī brīvas summas ar dažādiem laika periodiem.

Gūstiet labumu no optimizācijas

Balstoties uz analīzi, jūs saņemsiet konkrētus ieteikumus brīvo līdzekļu sadalei. Pēc jūsu apstiprināšanas kapitāls tiks atbilstoši novietots un būs pieejams jebkurā laikā.

Lietošanas gadījumi

Dažādas rezerves, dažādi laika horizonti

Ne pret katru rezervi jāizturas vienādi. Tzuldareno izšķir dažādus kapitāla veidus un attiecīgi pielāgo ieguldījumu ieteikumus.

Sezonas pārpalikumi

Uzņēmumiem ar sezonālu biznesu atsevišķos mēnešos ir ievērojami lielāki ienākumi nekā izdevumi. Šos pagaidu pārpalikumus var ievietot īsā laikā no dažām nedēļām līdz mēnešiem, neapdraudot likviditāti nākamajā starpsezonā.

Izaugsmes rezerves

Rezerves plānotajām investīcijām vai personāla paplašināšanai bieži tiek turētas vairākus mēnešus, pirms tās tiek izmantotas. Šajā laikā daļu no tā var izmantot peļņas gūšanai, savukārt ieplānoto izsaukuma laiku var ievērot jebkurā brīdī.

Rezerves nodokļu maksājumiem

Summām, kas rezervētas tirdzniecības nodokļa vai ienākuma nodokļa avansa maksājumiem, ir zināms termiņš. Pat ar īsiem, dažu nedēļu termiņiem, var pārbaudīt, vai īstermiņa izvietojumam ir jēga, neapdraudot maksājuma datumu.

Bieži uzdotie jautājumi

Ko uzņēmēji mums jautā visbiežāk

Cik droši ir mani dati un kapitāls?

Jūsu konti ir savienoti, izmantojot šifrētas, standarta bankas saskarnes ar tikai lasīšanas tiesībām. Tzuldareno nevar aktivizēt pārsūtīšanu atsevišķi. Ieguldītais kapitāls paliek regulētos kontos, kas atrodas uz jūsu uzņēmuma vārda attiecīgajās partnerinstitūcijās.

Cik ilgi notiek izņemšana?

Nav bloķēšanas periodu vai minimālo termiņu. Atteikuma pieprasījums tiks apstrādāts bez papildu brīdinājuma; Faktiskā pieejamība jūsu kontā ir atkarīga no attiecīgā institūta parastajiem apstrādes laikiem.

Kādus noteikumus AI izmanto, lai pieņemtu lēmumus?

Modelis darbojas skaidri definētās robežās: maksimālais ieguldījumu ilgums, pieļaujamās riska klases un minimālās rezerves ir noteiktas iepriekš un tās var pielāgot Jūs. Sistēma neģenerēs ieteikumus, kas ir ārpus šiem ierobežojumiem.

Skatīt citus jautājumus un atbildes →

Neļaujiet savam kapitālam ilgāk gulēt dīkstāvē

Sarunājiet nesaistošu sarunu, kurā varam noskaidrot jūsu konta struktūru un pieejamības prasības. Sākotnējais novērtējums ir iespējams bez jebkāda tehniska savienojuma.

Pieprasiet sākotnējo konsultāciju