Ξεκινήστε την ανάλυση
Tzuldareno – Ανάλυση εταιρικής ρευστότητας σε οθόνη σε περιβάλλον γραφείου
Tzuldareno

Κάντε ορατό το αχρησιμοποίητο κεφάλαιο χωρίς να δεσμεύετε τη ρευστότητά σας

Η τεχνητή νοημοσύνη μας αξιολογεί τις κινήσεις του λογαριασμού σας και τους κύκλους πληρωμών σας και αναγνωρίζει ποια ποσά είναι πραγματικά ελεύθερα διαθέσιμα και σε ποια χρονική περίοδο. Σε αυτή τη βάση, προτείνει κατάλληλα επενδυτικά παράθυρα χαμηλού κινδύνου - η πρόσβασή σας στα χρήματα διατηρείται ανά πάσα στιγμή.

Ξεκινήστε την ανάλυση Έτσι λειτουργεί η ανάλυση
Υποδειγματική άποψη

Πρόβλεψη ρευστότητας για τις επόμενες 90 ημέρες: ελεύθερα κεφάλαια ανά buffer, δεσμευμένο κεφάλαιο και προσδιορισμένα επενδυτικά παράθυρα σε ένα κοινό χρονοδιάγραμμα.

Αρχική κατάσταση

Η ασφάλεια έχει τιμή που πολλοί ισολογισμοί δεν εμφανίζουν

Πολλές μεσαίες εταιρείες διατηρούν υψηλά υπόλοιπα σε ημερήσιους ή επιχειρηματικούς λογαριασμούς για καλούς λόγους: οι μισθοί, οι προκαταβολές φόρων και οι εποχιακές διακυμάνσεις απαιτούν αποθέματα ασφαλείας. Το πρόβλημα δεν είναι η ίδια η σύνεση, αλλά το γεγονός ότι η αχρησιμοποίητη ρευστότητα χάνει αξία σε πραγματικούς όρους όσο περιμένει να χρησιμοποιηθεί.

Το Tzuldareno δεν αλλάζει την προθυμία σας να αναλάβετε ρίσκα, αλλά καθιστά σαφές ποιο μέρος της πίστωσής σας είναι πραγματικά απαραίτητο βραχυπρόθεσμα - και ποιο μέρος θα μπορούσε να λειτουργήσει περισσότερο χωρίς να παραιτηθείτε από τον έλεγχο.

  • Αποζημίωση για τον πληθωρισμό Η πίστωση χωρίς τόκο χάνει την πραγματική αγοραστική δύναμη, ακόμη και αν το υπόλοιπο του λογαριασμού παραμένει αμετάβλητο.
  • Κόστος ευκαιρίας Το κεφάλαιο που θεωρείται «μη διαθέσιμο» χωρίς να ελεγχθεί δεν θα χρησιμοποιηθεί για τη βελτιστοποίηση των αποδόσεων βραχυπρόθεσμα.
  • Έλλειψη επισκόπησης Χωρίς συστηματική αξιολόγηση των ταμειακών ροών, είναι δύσκολο να εκτιμηθεί πόσο σταθερό είναι στην πραγματικότητα ένα πιστωτικό μαξιλάρι.
Tzuldareno – Ομάδα που αξιολογεί οικονομικά δεδομένα σε μια διαβούλευση
Σχετικά με το Tzuldareno

Ένα εργαλείο ανάλυσης για εταιρείες που θέλουν να κρατήσουν τη διαχείριση ρευστότητας στα χέρια τους

Το Tzuldareno αναπτύχθηκε για ιδιοκτήτες και οικονομικούς διαχειριστές μικρών και μεσαίων εταιρειών που είναι απασχολημένοι με λειτουργικές επιχειρήσεις κατά τη διάρκεια της ημέρας και δεν έχουν χρόνο για ενεργές επενδύσεις με τη στενή έννοια. Η πλατφόρμα αναλαμβάνει τη συνεχή αξιολόγηση των ροών πληρωμών και παρέχει συγκεκριμένες, κατανοητές προτάσεις αντί για γενικές συστάσεις.

Συνεχίζετε να παίρνετε αποφάσεις σχετικά με την πραγματική χρήση του κεφαλαίου. Το Tzuldareno παρέχει τη βάση δεδομένων για αυτό – δομημένο, ενημερωμένο και προσαρμοσμένο στο ιστορικό πληρωμών σας.

Πώς λειτουργεί

Τρία δομικά στοιχεία που μαζί επιτρέπουν τη διαχείριση ρευστότητας που υποστηρίζεται από δεδομένα

Η τεχνολογία παραμένει στο παρασκήνιο. Η εστίαση είναι στο τι σημαίνει συγκεκριμένα για τις αποφάσεις σας.

01

Πρόβλεψη αναγκών ρευστότητας

Το μοντέλο μαθαίνει από τις ιστορικές εισερχόμενες και εξερχόμενες πληρωμές σας όταν είναι πιθανό να χρειαστούν κεφάλαια - για παράδειγμα πριν από τη λήξη της μισθοδοσίας ή τις φορολογικές προθεσμίες. Αυτό καθορίζει ποιο ποσό είναι πραγματικά δωρεάν για ποια χρονική περίοδο.

02

Συνεχής παρακολούθηση της αγοράς

Τα διαθέσιμα επενδυτικά παράθυρα συγκρίνονται συνεχώς με τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς, έτσι ώστε οι προτάσεις να μην βασίζονται σε ξεπερασμένες υποθέσεις, αλλά να αντικατοπτρίζουν την τρέχουσα κατάσταση των επιτοκίων.

03

Διανομή προσαρμοσμένη στον κίνδυνο

Το κεφάλαιο δεν συγκεντρώνεται σε μία μόνο θέση, αλλά κατανέμεται σε πολλά βραχυπρόθεσμα μέσα σύμφωνα με προκαθορισμένα όρια κινδύνου, προκειμένου να μετριαστούν οι διακυμάνσεις σε μεμονωμένες θέσεις.

Κεντρικό χαρακτηριστικό

Διαθέσιμο ανά πάσα στιγμή – ακόμα και όταν η πρωτεύουσα λειτουργεί

Ενώ η ανάλυση εκτελείται στο παρασκήνιο και το κεφάλαιο κατανέμεται σε βραχυπρόθεσμα μέσα, διατηρείτε πλήρη πρόσβαση. Μια πληρωμή δεν απαιτεί περίοδο ειδοποίησης και δεν συνδέεται με σταθερούς όρους. Εάν χρειάζεστε τα χρήματα, είναι διαθέσιμα.

Χωρίς περιόδους κλειδώματος, χωρίς ελάχιστο χρονικό διάστημα
Διαδικασία

Από την πρώτη παραλαβή μέχρι τη συνεχή χρήση του κεφαλαίου

Συνδέστε τους λογαριασμούς με ασφάλεια

Συνδέετε τους επαγγελματικούς σας λογαριασμούς μέσω μιας ασφαλούς, τυποποιημένης διεπαφής. Το Tzuldareno λαμβάνει δικαιώματα ανάγνωσης για τα δεδομένα πληρωμής, αλλά όχι πρόσβαση που θα μπορούσε να προκαλέσει ανεξάρτητες κινήσεις λογαριασμού.

Προσδιορίστε μοτίβα

Κατά την πρώτη φάση ανάλυσης, το μοντέλο αναγνωρίζει επαναλαμβανόμενους κύκλους πληρωμών και εξάγει ένα ρεαλιστικό απόθεμα ρευστότητας καθώς και δωρεάν ποσά με διαφορετικούς χρονικούς ορίζοντες.

Επωφεληθείτε από τη βελτιστοποίηση

Με βάση την ανάλυση, θα λάβετε συγκεκριμένες προτάσεις για τη διανομή δωρεάν κεφαλαίων. Μετά την έγκρισή σας, το κεφάλαιο θα τοποθετηθεί ανάλογα και θα παραμείνει προσβάσιμο ανά πάσα στιγμή.

Θήκες χρήσης

Διαφορετικά αποθέματα, διαφορετικοί χρονικοί ορίζοντες

Δεν πρέπει κάθε αποθεματικό να αντιμετωπίζεται ισότιμα. Το Tzuldareno διαφοροποιεί τους διαφορετικούς τύπους κεφαλαίων και προσαρμόζει τις επενδυτικές προτάσεις ανάλογα.

Εποχιακά πλεονάσματα

Εταιρείες με εποχιακή δραστηριότητα έχουν σημαντικά υψηλότερα έσοδα από τα έξοδα σε συγκεκριμένους μήνες. Αυτά τα προσωρινά πλεονάσματα μπορούν να τοποθετηθούν σε σύντομο χρονικό διάστημα για περιόδους μερικών εβδομάδων έως μηνών χωρίς να τεθεί σε κίνδυνο η ρευστότητα για την επόμενη περίοδο εκτός εποχής.

Αποθεματικά ανάπτυξης

Τα αποθεματικά για προγραμματισμένες επενδύσεις ή την επέκταση του προσωπικού διατηρούνται συχνά για μήνες πριν καλυφθούν. Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, μέρος του μπορεί να χρησιμοποιηθεί για κερδοσκοπικούς σκοπούς, ενώ ο προγραμματισμένος χρόνος ανάκλησης μπορεί να τηρηθεί ανά πάσα στιγμή.

Αποθεματικά για πληρωμές φόρων

Τα ποσά που προορίζονται για προκαταβολές φόρου επί των πωλήσεων ή φόρου εισοδήματος έχουν γνωστή ημερομηνία λήξης. Ακόμη και με μικρά χρονικά πλαίσια μερικών εβδομάδων, μπορεί να ελεγχθεί εάν μια βραχυπρόθεσμη τοποθέτηση έχει νόημα χωρίς να τεθεί σε κίνδυνο η ημερομηνία πληρωμής.

Συχνές ερωτήσεις

Τι μας ζητούν πιο συχνά οι επιχειρηματίες

Πόσο ασφαλή είναι τα δεδομένα και το κεφάλαιό μου;

Οι λογαριασμοί σας συνδέονται μέσω κρυπτογραφημένων, τυπικών τραπεζικών διεπαφών με δικαιώματα μόνο για ανάγνωση. Το Tzuldareno δεν μπορεί να ενεργοποιήσει τις μεταφορές από μόνο του. Το τοποθετημένο κεφάλαιο παραμένει σε ρυθμιζόμενους λογαριασμούς που τηρούνται στο όνομα της εταιρείας σας στα αντίστοιχα ιδρύματα εταίρους.

Πόσο χρόνο χρειάζεται μια απόσυρση;

Δεν υπάρχουν περίοδοι κλειδώματος ή ελάχιστοι όροι. Ένα αίτημα ανάληψης θα διεκπεραιωθεί χωρίς πρόσθετη ειδοποίηση. Η πραγματική διαθεσιμότητα στον λογαριασμό σας εξαρτάται από τους συνήθεις χρόνους επεξεργασίας του αντίστοιχου ινστιτούτου.

Ποιους κανόνες χρησιμοποιεί το AI για τη λήψη αποφάσεων;

Το μοντέλο λειτουργεί εντός σαφώς καθορισμένων ορίων: η μέγιστη διάρκεια επένδυσης, οι επιτρεπόμενες κατηγορίες κινδύνου και τα ελάχιστα αποθέματα ασφαλείας ορίζονται εκ των προτέρων και μπορούν να προσαρμοστούν από εσάς. Προτάσεις εκτός αυτών των ορίων δεν θα δημιουργηθούν από το σύστημα.

Δείτε περισσότερες ερωτήσεις και απαντήσεις →

Μην αφήνετε το κεφάλαιό σας να μείνει πια αδρανές

Κανονίστε μια μη δεσμευτική συνομιλία στην οποία μπορούμε να ταξινομήσουμε τη δομή του λογαριασμού σας και τις απαιτήσεις διαθεσιμότητάς σας. Μια αρχική αξιολόγηση είναι δυνατή χωρίς καμία τεχνική σύνδεση.

Ζητήστε μια πρώτη διαβούλευση