Spusťte analýzu
Tzuldareno – Analýza podnikové likvidity na obrazovce v kancelářském prostředí
Tzuldareno

Zviditelněte nevyužitý kapitál, aniž byste vázali svou likviditu

Naše AI vyhodnocuje pohyby na vašem účtu a platební cykly a rozpoznává, které částky jsou skutečně volně dostupné a v jakém časovém období. Na tomto základě navrhuje vhodná investiční okna s nízkým rizikem – váš přístup k penězům je vždy zachován.

Spusťte analýzu Takto funguje analýza
Ukázkový pohled

Prognóza likvidity na příštích 90 dní: volné prostředky podle rezervy, vázaného kapitálu a identifikovaných investičních oken ve společné časové ose.

Výchozí situace

Bezpečnost přichází za cenu, kterou mnoho rozvah neukazuje

Mnoho středně velkých společností má vysoké zůstatky na denních nebo obchodních účtech z dobrých důvodů: mzdy, zálohy na daň a sezónní výkyvy vyžadují rezervy. Problém není v opatrnosti samotné, ale v tom, že nevyužitá likvidita během čekání na své využití reálně ztrácí hodnotu.

Tzuldareno nemění vaši ochotu riskovat, ale dává jasně najevo, která část vašeho kreditu je skutečně krátkodobě potřebná – a která část by mohla fungovat déle, aniž byste se vzdali kontroly.

  • Kompenzace inflace Úvěr bez úroku ztrácí skutečnou kupní sílu, i když zůstatek na účtu zůstane nezměněn.
  • Náklady na příležitost Kapitál, který je bez kontroly považován za „nedostupný“, nebude použit k optimalizaci výnosů v krátkodobém horizontu.
  • Nedostatek přehledu Bez systematického hodnocení peněžních toků je obtížné posoudit, jak stabilní úvěrový polštář ve skutečnosti je.
Tzuldareno – Tým vyhodnocující finanční data v rámci konzultace
O Tzuldareno

Analytický nástroj pro společnosti, které chtějí mít řízení likvidity ve vlastních rukou

Tzuldareno byl vyvinut pro majitele a finanční manažery malých a středních firem, kteří jsou přes den vytíženi operativním podnikáním a nemají čas na aktivní investice v užším slova smyslu. Platforma přebírá průběžné hodnocení platebních toků a namísto obecných doporučení poskytuje konkrétní, srozumitelné návrhy.

Pokračujete v rozhodování o skutečném použití kapitálu. Tzuldareno k tomu poskytuje datovou základnu – strukturovanou, aktuální a přizpůsobenou vaší platební historii.

Jak to funguje

Tři stavební bloky, které dohromady umožňují datově podporované řízení likvidity

Technologie zůstává v pozadí. Důraz je kladen na to, co to skutečně znamená pro vaše rozhodnutí.

01

Předvídání potřeby likvidity

Model se učí z vašich historických příchozích a odchozích plateb, kdy bude pravděpodobné, že budou prostředky potřeba – například před běhy mezd nebo daňovými uzávěrkami. To ukazuje, jaké množství je skutečně zdarma po jaké časové období.

02

Průběžné sledování trhu

Dostupná investiční okna jsou průběžně porovnávána s aktuálními tržními podmínkami, aby návrhy nevycházely ze zastaralých předpokladů, ale spíše odrážely aktuální úrokovou situaci.

03

Distribuce přizpůsobená riziku

Kapitál se nesoustředí na jednu pozici, ale je rozdělen do několika krátkodobých instrumentů podle předem stanovených rizikových limitů za účelem tlumení výkyvů v jednotlivých pozicích.

Centrální funkce

K dispozici kdykoli – i když kapitál funguje

Zatímco analýza běží na pozadí a kapitál je rozdělován do krátkodobých nástrojů, zachováváte si úplný přístup. Výplata nevyžaduje výpovědní lhůtu a není vázána na pevné termíny. Pokud potřebujete peníze, jsou k dispozici.

Žádná doba uzamčení, žádná minimální doba
Postup

Od prvního příjmu až po průběžné použití kapitálu

Propojte účty bezpečně

Své obchodní účty propojíte prostřednictvím zabezpečeného standardizovaného rozhraní. Tzuldareno získává práva na čtení platebních dat, ale žádný přístup, který by mohl spustit nezávislé pohyby na účtu.

Identifikujte vzory

Během první fáze analýzy model rozpozná opakující se platební cykly a odvodí realistickou likvidní rezervu i volné částky s různými časovými horizonty.

Profitujte z optimalizace

Na základě analýzy obdržíte konkrétní návrhy na rozdělení volných finančních prostředků. Po vašem schválení bude kapitál odpovídajícím způsobem umístěn a zůstane kdykoli přístupný.

Případy použití

Jiné rezervy, různé časové horizonty

Ne s každou rezervou by se mělo zacházet stejně. Tzuldareno rozlišuje mezi různými typy kapitálu a přizpůsobuje tomu investiční návrhy.

Sezónní přebytky

Společnosti se sezónním podnikáním mají v určitých měsících výrazně vyšší příjmy než výdaje. Tyto dočasné přebytky mohou být umístěny v krátké době na období několika týdnů až měsíců, aniž by byla ohrožena likvidita pro nadcházející mimosezónu.

Růstové rezervy

Rezervy na plánované investice nebo rozšiřování zaměstnanců jsou často drženy několik měsíců předtím, než jsou požadovány. Během této doby může být její část využita pro účely zisku, přičemž plánovaná doba odvolání může být kdykoli dodržena.

Rezervy na odvody daní

Částky vyčleněné na daň z obratu nebo zálohy na daň z příjmu mají známý termín splatnosti. I při krátkých časových rámcích několika týdnů lze zkontrolovat, zda má krátkodobé umístění smysl, aniž by byl ohrožen termín platby.

Často kladené otázky

Na co se nás podnikatelé ptají nejčastěji

Jak bezpečné jsou moje data a kapitál?

Vaše účty jsou propojeny prostřednictvím šifrovaných standardních bankovních rozhraní s právy pouze pro čtení. Tzuldareno nemůže spustit přenosy sám o sobě. Vložený kapitál zůstává na regulovaných účtech vedených na jméno vaší společnosti u příslušných partnerských institucí.

Jak dlouho výběr trvá?

Neexistují žádné uzavírací lhůty ani minimální lhůty. Žádost o výběr bude zpracována bez dalšího upozornění; Skutečná dostupnost na vašem účtu závisí na obvyklých dobách zpracování příslušného ústavu.

Jaká pravidla používá AI k rozhodování?

Model funguje v jasně definovaných mezích: maximální délka investice, přípustné třídy rizika a minimální nárazníky jsou předem nastaveny a můžete si je sami upravit. Návrhy mimo tyto limity nebudou systémem generovány.

Zobrazit další otázky a odpovědi →

Nenechte svůj kapitál déle ležet ladem

Domluvte si nezávaznou konverzaci, ve které probereme strukturu vašeho účtu a vaše požadavky na dostupnost. Prvotní posouzení je možné bez jakékoli technické souvislosti.

Požádejte o úvodní konzultaci